Transações de câmbio são processos extremamente minuciosos e burocráticos. Logo, as tentativas de golpe em pessoas e empresas que dependem desse tipo de recurso não são raras.
Nesse aspecto, é muito importante ficar atento e, principalmente, seguir alguns procedimentos de segurança ao efetuar operações financeiras internacionais. Do contrário, as consequências podem ser irreparáveis.
Normalmente, as tentativas de golpe acontecem na troca de valores entre corretoras de câmbio e instituições bancárias, quando algum funcionário mal intencionado aproveita do alto fluxo para falsificar uma documentação ou desviar parte do capital.
Ainda assim, existem muitas outras práticas criminosas que podem atrapalhar suas transações de câmbio e causar prejuízos. Abaixo, você confere as principais – e como se proteger.
6 golpes nas transações de câmbio para você tomar cuidado
1 – Falsificação de documentos
Assim como em vários outros processos burocráticos, a falsificação de documentos é um dos principais problemas relacionados a crimes de estelionato. Nas transações de câmbio, um documento falsificado pode servir para liberação indevida de capital, cobrança de taxações abusivas e cotação criminosa – muito acima da praticada pelo mercado.
Para evitar esse tipo de golpe é fundamental ler atentamente cada documento antes de assinar e, se possível, rubricar todas as páginas. Assim, caso haja uma alteração posterior à sua assinatura, você terá respaldo jurídico para contestar o feito e se proteger.
Também é importante que, antes de fechar negócio, você verifique a idoneidade da empresa ou corretora. De preferência, busque negócios que tenham atendimento humano para contatar em caso de problemas e cases de sucesso para usar de referência.
2 – Phishing de informação
Atualmente, muitos processos em transações de câmbio são feitos de maneira digital, em plataformas de bancos e corretoras. Porém, se o site não tiver uma segurança criptográfica de qualidade, você corre o risco de ter seus dados pessoais e financeiros roubados. Esse processo é chamado de phishing.
O golpe funciona da seguinte maneira: hackers fraudam sistemas de corretoras para ter acesso ao banco de dados tanto da organização como dos clientes. Com essas informações, eles conseguem fraudar contratos e enganar outras instituições bancárias, firmando dívidas em nome das vítimas.
Por este motivo, é necessário pensar seriamente em qual instituição confiar seu capital. Sempre confira se a plataforma digital apresenta um cadeado em frente à sua URL, indicando que é um site protegido contra invasões e fraudes. Inserir seus dados financeiros e pessoais em ambientes cuja segurança não é garantida pode gerar problemas mais sérios futuramente.
3 – Falso boleto, e-mails, etc.
Um dos golpes mais comuns da atualidade é o golpe do falso boleto. E isso porque ele pode ser adaptado a qualquer realidade – seja para pagamento de serviços ou transações bancárias.
Fato é que, na hora de realizar qualquer transação financeira, é necessário redobrar seus cuidados. Primeiramente, procure em boletos ou pedidos de pagamentos recebidos quaisquer sinais de falsificação – tais como e-mails com erros de portugués ou mal redigidos, informações faltantes, como CNPJ da empresa, e má impressão de documentos e boletos.
Depois, para ter certeza que a transferência irá para o destino correto, procure o intermediador da sua transação e confira todos os dados de pagamento com ele. Qualquer suspeita de golpe, não pague o documento e procure orientações de como proceder.
Lembre-se que nem as corretoras, nem os bancos se responsabilizam por pagamentos indevidos. Mesmo que seja uma quantia voluptuosa, dificilmente você conseguirá reavê-la.
4 – Interceptação de transações
Muitas vezes, o golpe parte diretamente da equipe interna da corretora de câmbio, com um funcionário mal intencionado interceptando as transações e desviando os valores. Por este motivo, é muito importante se atentar se o intermediário possui boas recomendações no mercado.
Os riscos reduzem drasticamente se escolhe uma empresa baseada em um retrospecto positivo no mercado e, ficam ainda menores, se você opta por uma boutique de câmbio, que interfere o mínimo possível nos depósitos, deixando a operação diretamente com os bancos.
A importância de contar com uma boutique de câmbio para prevenir golpes
A princípio, uma boutique de câmbio atua em todo o processo de transação financeira internacional – do início ao fim. Ainda assim, a grande vantagem em contar com esses especialistas é a redução dos riscos operacionais. Isso porque qualquer remessa do Brasil para o exterior transitam diretamente entre a empresa e o banco. Logo, em nenhum momento ele passa pela conta corrente da boutique de câmbio.
Com o auxílio da boutique, você possui a certeza que todos os processos de negociação e assinatura de contrato serão verificados previamente por um atendimento humano. Logo, manipulações ilegais, câmbio abusivo e outras tentativas de golpe não funcionarão.
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