Para as empresas que atuam tanto com remessas internacionais, quanto com comércio exterior é desafiador equilibrar os valores das transações comerciais. Isso porque o câmbio comercial, spread e tarifas tornam as margens das transações ainda mais apertadas.
Como tais despesas são embutidas no fechamento do câmbio, elas refletem em transações cambiais com taxas consideravelmente altas.
Pensando em ajudar as empresas a entenderem como reduzir os custos nas transações de câmbio, reunimos informações importantes sobre o assunto. Continue a leitura!
O que é câmbio comercial?
Em resumo, o câmbio comercial é uma transação financeira que envolve a compra ou venda de uma moeda estrangeira. Neste caso, no entanto, voltados para fins comerciais – seja para importações/exportações ou para remessas financeiras. Fato é que trata-se de uma ação rotineira para empresas nacionais que atuam no mercado global.
As transações que envolvem moeda estrangeira estão sujeitas ao valor do câmbio – estabelecido com base no mercado financeiro e nas taxas cambiais vigentes. No cenário nacional, o Banco Central do Brasil (Bacen) é o principal responsável por controlar as variações das outras moedas para que cheguem em um valor acessível no território brasileiro.
Por isso, entender como funciona o câmbio comercial é importante. Assim, além de fechar o câmbio de acordo seguindo as normas vigentes, é possível reduzir os custos oriundos das transações.
Como reduzir os custos na transação de câmbio?
Ao compreender a relação do câmbio comercial nas transações internacionais, é hora de identificar oportunidades de reduzir custos. Afinal, um dos principais pontos de atenção nessas operações é o spread cambial.
De antemão, o spread cambial é o resultado da diferença entre a cotação comercial da moeda estrangeira e o valor pago para realizar a operação. Dito isso, para que a negociação seja saudável para o negócio que está fazendo a transação, o ideal é que o spread cambial seja o menor possível, a fim de maximizar a rentabilidade.
Outro ponto que precisa ser levado em consideração é o Valor Efetivo Total (VET). O cálculo desse índice leva em consideração os seguintes valores:
- Valor da compra: ou seja, o montante de moeda estrangeira que está sendo negociada.
- Taxa de câmbio: refere-se ao câmbio comercial já incluindo o custo de transferência.
- Tarifa: é a taxa cobrada pelas instituições financeiras, a fim de cobrir seus custos operacionais e sistêmicos.
- IOF: o Imposto sobre Operações Financeiras é federal e incide sobre as movimentações econômicas.
Assim, aplica-se a seguinte fórmula para calcular o VET: VET = (valor da compra x taxa de câmbio) + IOF + Tarifa) / valor da compra.
Agora, para que toda a análise e os cálculos sejam feitos com assertividade e segurança, é primordial contar com a orientação de uma consultoria especializada. Isso porque, além dos especialistas já saberem como funciona o câmbio comercial, eles conseguem estabelecer um plano personalizado para cada empresa.
Dessa maneira, compreendem quais são os custos envolvidos na operação, como impactam na negociação e, por fim, orientam sobre qual a melhor forma de lidar com os custos – muitas vezes reduzindo-os de maneira significativa.
Sobre a CPX Capital
A CPX Capital é uma boutique de câmbio que oferece atendimento personalizado e humanizado. Mais do que fazer cotações, a equipe de especialistas entende as necessidades de cada pessoa e empresa – que precisam realizar transações internacionais – e, assim, traça um plano de ação para executar diversos serviços de câmbio.
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