Um processo muito comum no mercado, mas que empreendedores mais novos podem não conhecer, é o de alavancagem financeira. Esta operação é uma modalidade de acúmulo de capital muito comum em PMEs, mesmo que seu risco seja relativamente alto.
Como muitas empresas de portes menores possuem fluxo de caixa bastante justo, enfrentando muitas dificuldades para fechar o mês no positivo, é comum que busquem formas de arrecadar valores rapidamente. Desta forma, conseguem viabilizar projetos e estruturar uma expansão.
Neste artigo, você entenderá melhor como funciona o processo de alavancagem financeira e, mais do que isso, quando recorrer a ela é a melhor saída.
O que é uma alavancagem financeira e como ela funciona?
A alavancagem financeira é uma operação no qual uma organização utiliza a força de capital externo para “alavancar” sua operação e, consequentemente, seus lucros. Para isso, ele pode recorrer a recursos como empréstimos, financiamentos e, até mesmo, fomento. Vamos analisar o tema com mais detalhe a seguir.
Uma alavancagem financeira acontece quando uma empresa deseja aumentar seu potencial de crescimento e rentabilidade, aproveitando-se do efeito de multiplicação que a dívida pode gerar sobre o patrimônio líquido.
No entanto, vale ressaltar que a alavancagem também aumenta o risco financeiro, uma vez que a empresa assume obrigações de pagamento de juros e amortizações. Em síntese, se não houver um bom planejamento, o recurso pode afetar a saúde e longevidade do negócio.
Para realizar a alavancagem financeira, é necessário procurar uma seguradora ou instituição bancária, solicitar o valor em ações ou ativos e oferecer parte do seu patrimônio como garantia. Desta forma, você assegura que o montante (assim como os juros) será quitado no prazo estabelecido. A garantia pode ser em dinheiro ou oferta de outros ativos.
Por fim, após analisar o patrimônio colocado como garantia, a instituição disponibilizará os recursos para a empresa.
Como dito anteriormente, o resultado esperado com essa transação é, justamente, a alavancagem de projetos e operações que aumentam a lucratividade do negócio. Logo, uma vez que esse resultado é alcançado, espera-se que a organização amortize o valor pendente.
Portanto, mais do que um objetivo, é extremamente necessário que uma alavancagem financeira venha com um bom plano de pagamento. Afinal, um passo errado – ou ausência de planejamento – pode colocar a organização em um cenário de crise econômica.
Quando utilizar a alavancagem financeira?
A primeira situação que dá abertura para a realização de uma alavancagem financeira é encontrar uma ótima oportunidade de investimento. Pode ser um ativo barato e com altas margens de lucro, uma oportunidade de mercado, internacionalização da operação. Enfim, a boa oportunidade vai depender da situação tanto dos objetivos da empresa como do mercado.
Quando um negócio recorre a alavancagem financeira, ele precisa ter em mente que é impossível realizá-la sem riscos. Contudo, cabe aos gestores mapear uma estratégia consistente de pagamento e, mais do que isso, identificar as ameaças e incertezas para minimizá-las o máximo possível.
Outra situação em que é comum aderir a alavancagem financeira é quando a organização precisa potencializar o fluxo de caixa para a rotina operacional. Neste cenário, mesmo que exista a possibilidade de endividamento a médio prazo, ela se torna uma boa opção. Afinal, permite que o negócio opere normalmente e atraia mais capital rapidamente. Do contrário, a falta de receita pode gerar problemas estruturais sérios.
Não ter fluxo de caixa é péssimo para qualquer empresa. Decerto, sem dinheiro dificilmente uma organização consegue operar e gerar capital novo para dar fôlego ao caixa. Logo, abastecê-lo por meio de empréstimos – mediante a um planejamento prévio – é uma alternativa viável. Afinal, é uma forma de manter o negócio saudável e rodando.
Sobre a CPX Capital
A CPX Capital é uma boutique de câmbio que oferece assistência personalizada para pequenas e médias empresas que fazem remessa internacional. Por meio de um atendimento 100% humano, cuidamos de toda a burocracia, sem cobrar tarifas e taxas de corretagem.
Para toda companhia que faz negócios no exterior, o monitoramento do câmbio é fundamental. Afinal, em uma remessa internacional, ele dita o valor de Reais que será enviado e/ou recebido em uma conta corrente no Brasil. Contudo, sabemos que a correria do dia a dia, muitas vezes, impede o cumprimento dessa etapa de uma forma eficiente.
É exatamente esse o papel de uma boutique de câmbio: dar suporte em todo o processo de remessa internacional, a fim de oferecer o melhor custo benefício para cada transação. Acesse nosso site e solicite o contato de um especialista!